서로 다른 자산 클래스를 도입하는 방법과 각각에 적합한 비율의 예
- 주식
주식은 회사의 소유권을 나타내며 잠재적인 장기 성장과 배당금을 통한 소득을 제공할 수 있습니다. 그러나 그들은 또한 변동성이 있고 시장 변동에 따라 달라질 수 있습니다. 주식 투자에 대한 일반적인 경험 법칙은 "100 빼기 나이" 규칙으로, 100에서 나이를 빼면 포트폴리오에서 주식에 투자해야 하는 비율이 됩니다. 예를 들어 30세라면 포트폴리오의 70%를 주식에 투자할 것입니다. - 채권
채권은 회사나 정부가 발행한 부채를 나타내며 이자 지급을 통해 소득을 제공할 수 있습니다. 그들은 일반적으로 주식보다 덜 위험하지만 잠재적인 수익도 낮습니다. 채권 투자에 대한 일반적인 경험 법칙은 채권에 나이를 할당하는 것입니다. 예를 들어 40세라면 포트폴리오의 40%를 채권에 투자합니다. - 부동산
부동산은 부동산 임대를 통해 잠재적인 소득을 제공하거나 자산 가치 상승을 통해 자본 이득을 제공할 수 있습니다. 일반적으로 주식 및 채권보다 유동성이 낮기 때문에 필요한 경우 빨리 판매하기가 더 어려울 수 있습니다. 투자 목표와 위험 허용 범위에 따라 부동산 투자에 대한 좋은 비율은 포트폴리오의 10-20%가 될 수 있습니다. - 대체 투자
대체 투자에는 상품, 귀금속 또는 암호 화폐와 같은 것들이 포함될 수 있습니다. 일반적으로 주식 및 채권과 같은 전통적인 투자보다 유동성이 낮고 변동성이 더 클 수 있습니다. 위험 허용 범위 및 투자 목표에 따라 대체 투자에 대한 좋은 투자 비율은 포트폴리오의 5-10%일 수 있습니다.
이러한 비율은 단지 지침일 뿐이며 모든 사람에게 적합하지 않을 수 있다는 점에 유의하는 것이 중요합니다.
자산 배분을 결정할 때 투자 목표, 위험 허용 범위 및 재무 상황을 모두 고려해야 합니다.
또한 정기적으로 포트폴리오를 검토하고 재조정하여 목표 및 위험 허용 범위와 일치하도록 하는 것이 중요합니다.
* 더알아보기 - 레이 달리오가 공유한 자산배분 전략
레이 달리오(Ray Dalio) - 그의 저서 '원칙(Principles)'을 통해 공개한 자신의 자산배분 전략
투자회사 브리지워터 어소시에이츠(Bridgewater Associates)의 창업자인 레이 달리오(Ray Dalio)는 그의 저서 '원칙(Principles)'을 통해 자신의 자산배분 전략을 공유했다. Dalio에 따르면 대부분의 투자자에
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